Cette formation à la gestion de patrimoine destinée, tant aux chargés de clientèle qu’aux gestionnaires de patrimoine, qu’aux particuliers gérant eux-mêmes leur patrimoine vous permet d’intégrer les méthodologies pratiques pour mener un diagnostic patrimonial et formuler des recommandations adaptées. La gestion d’un patrimoine exige des compétences techniques étendues sur le plan juridique, fiscal, social et économique qu’il faut maîtriser pour mener une approche patrimoniale globale, cette formation répond à cet enjeu.

A qui s’adresse cette formation ?

Pour qui

  • Gestionnaire, chargé de clientèle ou toute autre personne souhaitant s’initier aux techniques de gestion de patrimoine.

Prérequis

  • Aucun.

Le programme de la formation

1 – Définir la notion de patrimoine

  • Les composantes d’un patrimoine : financières, non financières et sociales.
  • Le cycle de vie d’un patrimoine. 

2 – Identifier les catalyseurs de la gestion du patrimoine

  • L’environnement juridique : régimes matrimoniaux et transmission.
  • L’environnement fiscal.
  • L’environnement économique.

3 – Réaliser un diagnostic patrimonial

  • La démarche d’un diagnostic patrimonial.
  • Les différents objectifs patrimoniaux.
  • L’allocation d’actifs.

4 – Repérer les solutions d’investissement 

  • Solutions bancaires : comptes rémunérés, comptes sur livrets…
  • Solutions financières : PEA, OPC, épargne salariale…
  • L’assurance vie et les contrats de capitalisation.
  • L’immobilier.

5 – Utiliser les leviers juridiques et fiscaux

  • Les solutions pour protéger son conjoint, aider ses enfants ou favoriser un tiers.
  • Les leviers d’optimisation fiscale.

6 – Maîtriser les risques et les responsabilités 

  • Le droit à l’information et au conseil.
  • La lutte contre le blanchiment.

7 – Activités à distance

  • Pour s’approprier les apports d’un expert sur un point théorique ou pratique : deux @experts : “Réaliser une allocation d’un portefeuille d’actifs financiers” et “Découvrir les principes de la gestion structurée”.

Les objectifs de la formation

  • Acquérir les compétences juridiques, fiscales et économiques pour la gestion d’un patrimoine.
  • Mener un diagnostic et proposer des solutions patrimoniales.

Les points forts de la formation

  • Une formation qui intègre les composantes juridiques, fiscales et économiques de la gestion de patrimoine.
  • Une méthodologie de diagnostic patrimonial.
  • Entraînement au diagnostic sur des études de cas.

Qualité des formations

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