Cette formation présenteun panorama complet de l’assurance-vie dans tous ses aspects : techniques, juridiques et fiscaux. Elle apporte les compétences nécessaires pour conseiller et investir dans ce produit en parfaite sécurité au mieux des intérêts du souscripteur. En effet, l’assurance-vie est un produit d’épargne mais c’est avant tout une enveloppe juridique et fiscale qu’il importe de bien maîtriser pour en évaluer toutes les conséquences juridiques et fiscales afin de conseiller au mieux un souscripteur.

A qui s’adresse cette formation ?

Pour qui

  • Toute personne souhaitant maîtriser les aspects civils et fiscaux des contrats d’assurance-vie dans le cadre de la gestion d’un patrimoine.

Prérequis

  • Aucun.

Le programme de la formation

1 – Maîtriser les principes d’un contrat d’assurance-vie

  • L’environnement juridique :
    • la stipulation pour autrui ;
    • les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire.
  • Les bases techniques de l’assurance-vie :
    • prime unique et périodique ;
    • avance, rachat, réduction ;
    • provisions mathématiques, taux technique et participation aux bénéfices.
  • La souscription du contrat.
  • La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.

2 – Cerner les différents types de contrat

  • Les différents types de contrat : vie universelle, multi-supports et à actifs cantonnés.
  • Les contrats récents : vie entière, euro-croissance, vie-génération, DSK, NSK.

3 – Délimiter les incidences des régimes matrimoniaux et successions

  • Souscription conjointe ou individuelle.
  • Identification des fonds à investir
    • fonds propres ou communs ;
    • fonds démembrés.
  • Assurance-vie et successions.

4 – Maîtriser la fiscalité des contrats

  • Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
    • fiscalité des rachats ;
    • régimes fiscaux des rentes.
  • La fiscalité au dénouement par décès (art 757B, 990I du CGI).

5 – Activités à distance

  • Pour s’approprier les apports d’un expert sur un point théorique ou pratique : deux @expert “Réaliser une allocation d’un portefeuille d’actifs financiers” et “Découvrir les principes de la gestion structurée”.

Les objectifs de la formation

  • Maîtriser les règles civiles et fiscales d’un contrat.
  • Utiliser le contrat d’assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale.
  • Identifier les risques juridiques et fiscaux.

Les points forts de la formation

  • Une formation pour faire un tour complet de l’assurance-vie sur ses aspects civils et fiscaux.
  • Analyse de différents contrats d’assurance-vie pour un transfert aisé des connaissances acquises en milieu professionnel.

Qualité des formations

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