Le responsable crédit doit maîtriser le risque-client et accélérer les encaissements. L’objectif de cette formation est de fournir les méthodes et outils pour optimiser la gestion du crédit client. Le responsable crédit doit développer des compétences techniques mais aussi relationnelles et comportementales pour interagir avec les commerciaux à toutes les étapes de la vie d’une commande et surtout avec les clients où il doit allier fermeté et diplomatie.

A qui s’adresse cette formation ?

Pour qui

  • Nouveau credit manager.
  • Collaborateur de la fonction crédit.
  • Comptable, ADV, commercial.

Prérequis

  • Aucun.

Le programme de la formation

1 – Aspects juridiques du crédit client

  • Réglementation des délais de paiement.
  • Terminologie sur les délais de paiement : net, fin de mois…
  • Cas juridiques : refus de crédit, factures anciennes, absence de bons de commande.

2 – Évaluer le risque client

  • Sources d’information : fournisseurs, banques, enquêtes commerciales, habitudes de paiement, critères terrain.
  • Causes d’insolvabilité.
  • Cas : interpréter une enquête commerciale, détecter les clignotants de risque terrain.

3 – Gérer les encours à risque

  • Calculer le besoin d’encours.
  • Critères pour la limite de crédit.
  • Bien gérer les encours.
  • Les garanties : cautions, avals.

4 – Organiser son recouvrement

  • Indicateurs de performance : délai moyen de paiement, taux d’échu.
  • Les différents modes de relance.
  • Bâtir des calendriers de relances.
  • Rédiger des relances efficaces.
  • Circuit de résolution des litiges.
  • Bien relancer par téléphone.
  • Sources d’information et recouvrement à l’international.
    • Cas : interprétation du DMP.

5 – Créer une synergie avec les opérationnels

  • Collaborer efficacement avec les commerciaux.

6 – Gérer le dépôt de bilan d’un client

  • Étapes des procédures collectives.
  • Produire ses créances, clause de réserve de propriété.

7 – Activités à distance

  • Pour découvrir un sujet en lien avec votre formation : deux modules e-learning “Assertivité : méthodes et outils. Part. A et “Assertivité : méthodes et outils Part. B” et un @expert “Faire le diagnostic de la fonction crédit”.

Les objectifs de la formation

  • Évaluer le risque-client.
  • Gérer les encours.
  • Relancer les retards de paiement.
  • Produire ses créances.

Les points forts de la formation

  • De nombreux exercices pratiques : évaluer l’incidence des retards de paiement sur la trésorerie, loi LME, informations clés d’une enquête commerciale, les critères terrain pertinents sur son métier…

Qualité des formations

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